Muitas pessoas ingressam no mercado financeiro em busca de aumentar ou proteger o seu capital. No entanto, nem todos conseguem alcançar êxito em sua jornada de investidor por não saberem como estruturar uma carteira de investimentos estratégica.
É preciso ter em mente que existem diversas alternativas de investimento disponíveis, sendo que cada uma tem um funcionamento específico. Logo, diversos aspectos devem ser considerados no momento de tomar a decisão de escolher entre eles.
Confira, neste artigo, como estruturar uma carteira de investimentos estratégica com base no seguinte passo a passo!
Saiba o seu perfil de investidor
O primeiro passo que deve ser tomado antes da realização de qualquer investimento é a identificação do seu perfil de investidor. A partir dessa ciência, você saberá qual é o seu apetite aos riscos.
No mercado financeiro, existem três principais tipos de risco:
conservador: prioriza a segurança e evita riscos, ainda que isso signifique retornos menores;
moderado: está disposto a aceitar algum grau de risco, mas ainda valoriza a segurança, mantendo um portfólio equilibrado;
arrojado: tem maior abertura aos riscos e busca investimentos com alto potencial de rentabilidade, mesmo diante da maior possibilidade de ter prejuízos financeiros.
Defina objetivos para o dinheiro investido
Além de observar o seu perfil de investidor, é importante definir previamente os objetivos para o dinheiro que será investido. Essa abordagem permite selecionar os investimentos capazes de alcançar os resultados desejados, sejam eles de curto, médio ou longo prazo.
Por exemplo, quem pretende obter renda passiva poderá buscar oportunidades em aplicações de renda fixa que pagam juros semestrais. Também é possível considerar investimentos que distribuem dividendos — a exemplo de ações ou fundos imobiliários (FIIs).
Tenha um bom planejamento financeiro
Ter um bom planejamento financeiro é uma medida essencial para o sucesso no mercado de investimentos. Por exemplo, de nada adiantará investir se você estiver endividado. Afinal, as multas e juros cobrados em dívidas podem superar os ganhos obtidos nos investimentos.
Logo, é necessário que você organize as finanças para manter sob controle o seu orçamento e conseguir investir com frequência. Investir de modo recorrente tende a aumentar o seu retorno, especialmente diante dos efeitos dos juros compostos.
Considere ter uma reserva de emergência
Outro passo fundamental para aumentar suas chances de êxito ao compor sua carteira de investimento é montar uma reserva de emergência. Esse é um recurso destinado a suprir eventuais situações não previstas — como a perda do emprego ou problemas de saúde.
Em geral, o ideal é que você guarde, no mínimo, o equivalente a 6 meses do seu custo de vida. Esse é um período razoável para que uma pessoa consiga superar o evento inesperado e se reestruturar financeiramente, por exemplo.
Estude os ativos que pretende investir e diversifique a sua carteira
A dica final é estudar os ativos que pretende investir. Isso significa verificar questões como a rentabilidade, liquidez, segurança, prazo, aporte mínimo, carência, emissor, custos, impostos, entre outros aspectos.
Deixar de observar esses fatores pode gerar frustrações. Também é válido montar uma carteira diversificada. Então evite investir em apenas um tipo de ativo, mercado ou setor para não ficar 100% exposto ao seu desempenho e riscos.
Com as dicas que você aprendeu, será muito mais fácil montar a sua carteira de investimentos com alternativas que realmente façam sentido para o seu perfil e objetivos. Dessa forma, você reduz o risco de se decepcionar no mercado e amplia as chances de sucesso.
Quer ajuda para montar uma carteira de investimentos? Entre em contato com a Futureinvest e fale com um assessor de investimentos!
Para continuar se atualizando sobre o mercado financeiro, nos siga nas redes sociais e confira conteúdos exclusivos. Estamos no Instagram, Facebook e YouTube!