Entenda como funciona a compensação de perdas em fundos de investimento


Sabe aquele fundo que você resgatou com prejuízo? Você sabia que é possível aproveitá-lo para reduzir o imposto de renda devido sobre os seus lucros em outros fundos de investimento?


Nesse post, você vai entender como funciona a compensação de perdas em fundos de investimento e como utilizá-la ao seu favor.


O sistema automático de compensação de fundos


Em cenários adversos, como o que estamos vivendo agora, seus investimentos podem sofrer quedas e, eventualmente, você pode acabar precisando realizar o prejuízo. No caso dos fundos de investimento, existe uma forma de buscar compensar esta perda. Contudo, nem sempre esta é uma tarefa simples.


Aqui no BTG Pactual digital, você conta com um sistema automático de compensação entre fundos. Com ele, o fundo que você tenha resgatado com prejuízo gera créditos para você abater dos seus próximos lucros.


Veja um exemplo:


Suponhamos que você resgatou um fundo com R$1.000,00 de prejuízo no mês passado e hoje, você fez um resgate com R$2.000,00 de lucro. Nesse caso, você só será tributado sobre o valor de R$ 1.000,00. Os outros R$ 1.000,00 serão descontados por conta do prejuízo acumulado.


Mas atente-se! Só há compensação entre os Fundos de Investimento sob a mesma classificação. São eles:

  • Fundos de curto prazo;

  • Fundos de longo prazo (cambial, FIDC, RF, Multimercado com tributação regressiva);

  • Fundos de renda variável ou com tributação de renda variável (FIA, FIP, Mútuo de ações, Fundo multimercado de investimento em ações).

Esses grupos estão sob as mesmas regras de regime tributário. Veja na tabela abaixo:


Para saber sobre “Regime Tributário” de seus Fundos de Investimento, você pode consultar o regulamento do Fundo (essa informação você encontra na aba “Detalhes” de cada fundo do nosso catálogo). Para acessar o catálogo de fundos completo, clique aqui.


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